IB Gestion Privée

Informations générales

I. IB GESTION PRIVÉE

Notre valeur ajoutée :
L'objectivité dans le conseil : nous sommes indépendant vis-à-vis des fournisseurs
Notre approche globale du patrimoine : juridique, fiscale, financière
Un suivi personnalisé et sur la durée de nos clients
L'inter-professionnalité avec vos conseils (experts-comptables, avocats, notaires...)

Histoire
• 1989 : Création du cabinet de gestion de patrimoine indépendant en 1989 par René INSAUSTI.
• 2008 : Transformation du cabinet : IB PATRIMOINE est créé. Michel BASCANS est associé.
• 2012 : Création par Jean-Noël INSAUSTI d’une structure ad hoc de Gestion de Patrimoine spécialisée auprès des professionnels de la santé.
• 2014 : Création de la marque commune IB GESTION PRIVÉE et de la holding INSAUSTI CONSEIL SAS.
Notre entreprise familiale, créée en 1989 par René INSAUSTI, est reprise par Jean-Noël INSAUSTI.
3 associés CGPI certifiés CIF, avec une relation de proximité.
4 sociétés liées en capital avec 1 marque commune.

II. Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)

Analyser : Etude globale de votre patrimoine.
Réalisation de stratégies patrimoniales « sur mesure ».

Assister : Sélection des meilleures solutions répondant à vos objectifs, en toute indépendance vis à vis des institutions financières et immobilières.

Accompagner : Nous assurons la gestion stratégique de votre patrimoine et de vos portefeuilles sur la durée.

III. Services proposés

A. Missions d’ingénierie patrimoniale
Mise en place d’une lettre de mission (paiement sous forme d’honoraires)
• Etudes patrimoniales
• Recherche et sélection de produits
• Suivi patrimonial et financier

B. Commercialisation de produits

Principaux établissements partenaires
• Sélection indépendante des meilleurs produits auprès des établissements partenaires

Gestion d’actifs
CARMIGNAC GESTION – LA FINANCIERE DE L’ECHIQUIER – DNCA FINANCE - EDMOND DE ROTSCHILD AM - JP MORGAN AM – FIDELITY…
DEBORY ERES - APREP (La Mondiale)…

Prévoyance - Assurance-Vie - Capitalisation
INTER INVEST… CARDIF (BNP Paribas) - SWISS LIFE - AXA THEMA – GENERALI – SKANDIA – ORADEA VIE (SG) – UAF PATRIMOINE (Crédit Agricole)
AVIVA …

Epargne professionnelle : Madelin, PEE, PERCO, Article 83
DEBORY ERES – CARDIF – APREP (LA MONDIALE) – APICIL – SWISS LIFE…

Immobilier d’investissement :
SCPI, Location meublée (LMNP, Censi-Bouvard), Nue-propriété (Démembrement de propriété), Location nue (Duflot, Immobilier neuf)

BOUYGUES IMMOBILIER – VINCI - PERL – NEXITY – FIDEXI…

Divers
• Contrats de couverture sociale (prévoyance)
• Optimisation fiscale (Girardin, FIP, FCPI…)
• Vignobles, Œuvres d’art, Courtage en crédit

AVIVA – SWISS LIFE – APRIL – CARDIF – GENERALI – CIPRES VIE – MET LIFE…
INTER INVEST – INGEPAR - FIDEXI – MIDI CAPITAL – VATEL CAPITAL
LEM3N… ARKEON FINANCE – AUDACIA …

IV. Nos statuts réglementés

Compétence Juridique Appropriée (CJA) : études patrimoniales
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Adhérent de la Compagnie des CGPI (Syndicat national agréé)
Courtier en Assurances (ORIAS)
Agent immobilier (Carte T)